上海自贸区自由贸易账户功能升级实施首日 多家银行落地相关业务

12月5日，由中国人民银行上海总部印发的《上海自由贸易试验区自由贸易账户功能升级实施办法（试行）》（以下简称《实施办法》）正式实施。

《证券日报》记者获悉，包括商业银行、外资银行等在内的多家银行均在政策实施首日迎来首笔业务落地，助力上海自由贸易试验区跨境金融进一步提质增效。

多家银行迅速响应

在政策实施首日，中外资银行积极行动，推动相关业务落地。其中，国有大型商业银行展现出高效的专业能力。例如，工商银行上海分行成功为某先进制造企业依托升级版自由贸易账户办理了跨境人民币放款业务。后续，该笔资金将用于从境内采购货物，实现人民币资金跨境流转。

建设银行上海市分行为包括上海中建海外发展有限公司、东方国际创业股份有限公司等在内的多家企业量身定制账户升级方案，直击企业跨境资金调度、境外投资等实际需求，赋能企业全球化经营。

外资银行充分整合全球资源，响应新政要求，为跨国企业及中资企业全球业务发展提供了灵活、高效的跨境金融解决方案。其中，花旗银行（中国）有限公司（以下简称“花旗中国”）作为首批试点银行之一，提前部署系统升级，组建专项小组，通过深入调研客户需求，率先在上海落地了这一业务，成功为四位企业客户开立功能升级自由贸易账户。

“上海自贸区一直是中国金融改革的前沿阵地，此次自由贸易账户功能升级，将进一步提升自贸区跨境金融服务的效率和便利性。”花旗中国总裁张文杰表示。

汇丰银行（中国）有限公司（以下简称“汇丰中国”）12月5日宣布，已为上海自贸区内参与试点的一家跨国企业顺利开立了功能升级自由贸易账户。

“作为中国高水平金融开放的最新举措，此次试点政策不仅是在自贸账户功能上做‘加法’，更将为跨境贸易投资的自由化便利化带来‘乘数效应’。对企业而言，将显著提高资本项目资金调拨的便利性，推动境内外资金围绕服务实体经济开展高效结算、融通及周转。”汇丰中国环球支付方案部董事总经理曾愫表示。

提供多方面金融便利

《实施办法》规定，经办银行可凭试点企业收付款指令直接办理升级账户与境外账户、离岸账户、境外机构境内账户、升级账户、多功能自由贸易账户以及非居民开立的自由贸易账户之间的资金划转（跨一线）。升级账户与同名非自由贸易账户之间（跨二线）不得划转外币，划转人民币资金按照相关要求纳入宏观审慎额度管理。

在业内人士看来，《实施办法》的落地满足了实体企业在新发展格局下的跨境金融需求，企业在跨一线收付上更顺畅，跨二线的划转更规范，融资与资金使用更灵活，是上海自贸区深化金融改革开放的重要举措。

从多家银行业务落地情况来看，升级账户已为符合资质的相关企业带去实实在在的便利。例如，针对企业境外投资与融资中面临的审批多、流程长、额度受限等问题，建设银行上海市分行为上海市机械设备成套（集团）有限公司落地基于自由贸易升级账户的境外放款业务。企业不受境外放款额度限制，即可快速完成资金汇出，有效支持其海外项目运营与市场拓展，为企业“走出去”提供稳定、高效、可预期的跨境通道。

展望未来，多家银行表示将持续扩大服务覆盖面，深入挖掘企业在全球资金管理、汇率风险规避等方面的需求，提供更综合的跨境金融解决方案。例如，工商银行将继续发挥试点行的引领作用，推广“自由贸易账户功能升级+人民币资金跨境流转”的模式应用，持续提升跨境综合金融服务能力，助力扩大高水平对外开放。

“为企业开立账户后，我们将积极探索以功能升级自贸账户为载体的金融服务便利化及创新，更好地服务企业的跨境贸易和投资需求。”曾愫如是说。